Har I allerede en § 7-risikovurdering, er det afgørende, at den også fungerer som et arbejdsdygtigt værktøj. Risikovurderingen skal løbende afspejle den del af jeres forretningsmodel, der er omfattet af hvidvaskloven, så den effektivt kan fungere som et fundament for firmaets risikostyring.

Mange advokatfirmaer oplever, at risikovurderingen gradvist mister aktualitet, fordi ændringer i sagstyper, kundetyper, geografi og leveringskanaler ikke bliver ajourført og ikke bliver underlagt risikoanalyser. Selv uden større ændringer, kan det være svært at holde risikoanalyserne opdaterede i et evigt forandrende risikolandskab, når man i forvejen har en travl drift i sin virksomhed.

Vi danner et fuldt overblik over den del af jeres forretningsmodel, som er omfattet af hvidvaskloven og laver dybdegående og meningsfulde risikoanalyser af hver sagstype, kundetype, leveringskanal og relevante geografiske faktorer, for at finde frem til jeres faktiske iboende risiko.

med aml-cleanup pakken får I *

• udkast til § 7-risikovurdering, klar til jeres godkendelse

• meningsfulde og kildebaserede risikoanalyser af jeres forretningsmodel

• oplæring i hvordan I selv kan opdatere risikovurderingen ved ændringer i forretningsmodellen

Klik her for at læse mere om, hvordan vi arbejder med jeres § 7-risikovurdering.

Hvidvaskpolitikkerne er det, som sætter retning for hele jeres risikostyringsproces. Politikkerne fastlægger jeres røde linjer, beskriver hvad der accepteres eller fravælges, og hvor jeres acceptable residualrisiko ligger.

I små og mellemstore advokatfirmaer ser vi ofte, at hvidvaskpolitikkerne er et af de områder, der er sværest at få ordentligt plads på. For mange er det en abstrakt øvelse at lave positive og negative afgrænsninger og samtidig sætte klare røde linjer i gråzoner.

Samarbejdet tager udgangspunkt i en konkret snak om jeres risikovillighed, på baggrund af jeres konstaterede iboende risiko i risikovurderingen. Fokus er at sikre, at politikkerne bliver et brugbart og effekt risikostyringsværktøj, der hjælper jer med at nå frem til jeres ønskede residualrisiko.

med aml-cleanup pakken får I *

• udkast til hvidvaskpolitikker, klar til jeres godkendelse

• en klar oversigt over risikoområder, der kræver konkrete beslutninger

• vores forslag til håndteringen af risikoområder, på baggrund af vores samtaler

• en velbegrundet residualrisiko, formuleret så den kan forklares ved tilsyn

Klik her for at læse mere om, hvordan vi arbejder med jeres hvidvaskpolitikker.

Forretningsgange er de arbejdsgange og procedurer, advokatfirmaets medarbejdere skal følge for at reducere den iboende risiko til den ønskede residualrisiko. Det er ofte her, at små uklarheder bliver til store fejl i sagsbehandlingen – særligt når forretningsgange ikke holdes opdateres.

Mange advokatfirmaer ender med procedurer, der bliver for tunge eller for detaljerede til at fungere i praksis. Det er vores mål at implementere håndgribelige arbejdsgange, skrevet i et enkelt sprog og tilpasset jeres størrelse og sagstyper, så I har brugbare forretningsgange.

Vi udarbejder operationelle forretningsgange for de enkelte sagsbehandlingstrin og klare rollefordelinger, som kan følges af jeres sagsbehandlere i hverdagen, samt også styringsmæssige forretningsgange med krav til ledelsen, arbejdsgange for kontroller og undervisning, osv.

med aml-cleanup pakken får I *

• forretningsgange, udformet specifikt til jeres virksomhed

• et klart sagsflow for behandling af sager, med tydelige beskrivelser af beslutningspunkter og ansvarsfordeling

• konkrete procedurer for risikovurdering i sager, kundekendskabsprocedurer og skærpede kundekendskabsprocedurer, herunder hvornår der skal eskaleres og dokumenteres

Klik her for at læse mere om, hvordan vi arbejder med jeres forretningsgange.

Advokatfirmaer skal foretage løbende intern kontrol af et udvalg af dets sager, som er omfattet af hvidvaskloven. Denne kontrol skal foretages mindst en gang i kvartalet.

Når du samarbejder med os, foretager vi en kontrol, som er tilsvarende det, I vil kunne forvente under et tilsyn. Vi sammenholder den interne kontrol med jeres forretningsmodel, for at få et fuldkomment indblik i jeres virksomhed.

med aml-cleanup pakken får I *

• en grundigt gennemført intern kontrol, tilsvarende det I vil kunne forvente under et tilsyn

• en kontrolrapport, som identificerer potentielle mangler og anbefalinger til jeres interne opfølgning på disse mangler

• vores vurdering af, hvorvidt jeres forretningsmodel har ændret sig

Klik her for at læse mere om, hvordan vi foretager intern kontrol hos jer.

Efter der er blevet implementeret nye forretningsgange i virksomheden, er det vigtigt at sikre, at alle relevante medarbejdere modtager tilstrækkelig undervisning, så sager håndteres korrekt og ensartet på tværs af advokatkontoret.

Når vi underviser, tager vi altid udgangspunkt i jeres konkrete forretningsgange og hvidvaskpolitikker, så medarbejderen bliver oplært i jeres unikke arbejdsgange med et særligt fokus på de mangler der identificeres i den interne kontrol, og ikke kun i de enkelte krav i hvidvaskloven.

med aml-cleanup pakken får I *

• skræddersyet undervisning i hvidvask for advokater, advokatsekretærer og øvrige medarbejdere

• undervisning i mindst 3 x 45 minutter, tilrettelagt som efteruddannelse for advokater

• praktiske øvelser baseret på realistiske sager på baggrund af resultaterne af den interne kontrol

• dokumentationspakke til jeres interne brug og til tilsyn

Klik her for at læse mere om, hvordan vi forbereder og gennemfører undervisning i hvidvaskloven.

Medarbejderscreening er et grundkrav, før en medarbejder må arbejde på sager omfattet af hvidvaskloven. Herefter skal medarbejdere screenes løbende og risikobaseret med et fast interval på et til tre år, afhængigt af den enkelte medarbejders risiko. Ved tilsyn skal I kunne dokumentere, hvornår hver enkelt medarbejder er screenet, og hvilket risikogrundlag der ligger bag den løbende screening,

Vi hjælper med at gennemføre en screening af alle medarbejdere, og fastlægger en risikobaseret risikobaseret plan, så fremtidige screeninger bliver en fast og enkel del af jeres drift.

med aml-setup pakken får I *

• arbejdsplan for screening ved nyansættelse samt løbende screening af medarbejder

• risikovurdering af eksisterende medarbejdere og metodik til at fastsætte risiko for nyansatte

• rolle- og sagstypeoverblik, så screening af f.eks. advokatsekretær og sagsbehandler bliver proportionel med arbejdsopgaver og adgang

• skabelon til logbog og dokumentation, der kan fremvises over for Advokatrådets tilsyn

Klik her for at læse mere om, hvordan vi hjælper med at screene jeres medarbejdere.

Når I har fået udarbejdet nye arbejdsgange, kan der hurtigt opstå tvivl om risikovurderinger på sagsniveau, relevante risikoindikatorer og hvornår en sag kræver skærpet kundekendskabs. Det er ofte de små valg i sagsforløbet, der afgør, om dokumentationen står stærkt ved et tilsyn.

Vi fungerer som en løbende sparringspartner, som kan bruges til at drøfte konkrete sager og få en praktisk, risikobaseret afklaring af næste skridt i sagsbehandlingen.

med aml-setup pakken får I *

• fortrolig sparring på risikovurderinger, kundekendskabsprocedurer og beslutningspunkter i jeres sagsbehandling

• løbende mulighed for at ringe til vores risikoeksperter, som står klar til at hjælpe jer og jeres medarbejdere igennem kundekendskabsprocedurer

Klik her for at læse mere om, hvordan vi kan fungere som en løbende sparringspartner for jer.