For at jeres § 7-risikovurdering kan fungere som et arbejdsdygtigt værktøj, skal den løbende afspejle jeres aktuelle forretningsmodel og holdes opdateret for ændringer i risikobilledet.

Det, vi typisk ser hos advokatfirmaer, er, at risikovurderingen ikke bliver opdateret, når der kommer nye sagstyper, undersagstyper, kundetyper, geografi eller leveringskanaler. Samtidig ændrer risikobilledet sig løbende, hvilket gør det svært at prioritere opdateringen af risikovurderingen i en travl hverdag.

Som jeres aml-partner arbejder vi med en fast proces for ajourføring. Vi følger ændringer i jeres forretningsmodel med faste intervaller, holder risikoanalyserne op mod seneste data, og holder jer underrettet om væsentlige ændringer til jeres iboende risiko.

med aml-partnerpakken får I *

• et udkast til § 7-risikovurdering, til jeres godkendelse

• løbende ajourføring af risikovurderingen, når der sker ændringer i risikobilledet eller ved jeres forretningsmodel

• en dedikeret kontaktperson, som holder jer opdaterede på væsentlige ændringer til jeres iboende risiko

Klik her for at læse mere om, hvordan vi arbejder med jeres § 7-risikovurdering.

Hvidvaskpolitikkerne er det, som sætter retning for hele jeres risikostyringsproces. Politikkerne fastlægger jeres røde linjer, beskriver hvad der accepteres eller fravælges, og hvor jeres acceptable residualrisiko ligger.

I små og mellemstore advokatfirmaer ser vi ofte, at hvidvaskpolitikkerne er et af de områder, der er sværest at få ordentligt plads på. For mange er det en abstrakt øvelse at lave positive og negative afgrænsninger og samtidig sætte klare røde linjer i gråzoner.

Som jeres aml-partner lærer vi jer og jeres risikovillighed at kende, så vi kan tilrettelægge afgrænsninger som passer til jeres unikke forhold. Som vi holder øje med det evigt forandrende risikobillede, garanterer vi, at jeres politikker altid holdes opdateret for at nedsætte jeres residualrisiko til et for jer acceptabelt niveau.

med aml-partnerpakken får I *

• udkast til hvidvaskpolitikker, klar til jeres godkendelse

• løbende opdateringer til risikoområder, der kræver jeres konkrete beslutninger

• vores forslag til håndteringen af risikoområder, på baggrund af jeres risikovillighed

Klik her for at læse mere om, hvordan vi arbejder med jeres hvidvaskpolitikker.

Behandlingen af en hvidvaskomfattet sag starter altid med forretningsgangene, som er de konkrete procedurer advokatfirmaets medarbejdere skal følge. Det er ofte her, at små uklarheder eller mangler kan blive til store fejl i sagsbehandlingen, med betydelig effekt for advokatfirmaet sikkerhed.

Vores erfaring viser, at mange advokatfirmaer ender med procedurer, der bliver for tunge eller detaljere til at fungere i praksis. Det er vores mål at sikre, at I har håndgribelige procedurer, skrevet i et enkelt sprog og tilpasset jeres størrelse og sagstyper, så I har brugbare forretningsgange.

Som jeres aml-partner sikrer vi, at jeres forretningsgange holdes forståelige, og tilpasser løbende forretningsgangene, hvis der opstår tvivl om en procedure hos jeres medarbejdere, eller hvis vi kan se, at en arbejdsgang bliver for tung eller tidskrævende. Vores mål er at sikre, at I til hver tid har letforståelige og håndgribelige hvidvaskprocedurer, som sikrer at jeres medarbejdere kan løse deres opgaver.

med aml-partnerpakken får I *

• forretningsgange, udformet specifikt til jeres virksomhed

• et klart sagsflow for behandling af sager, med tydelige beskrivelser af beslutningspunkter og ansvarsfordeling

• konkrete procedurer for risikovurdering i sager, kundekendskabsprocedurer og skærpede kundekendskabsprocedurer, herunder hvornår der skal eskaleres og dokumenteres

• løbende opdateringer, på baggrund af konkret erfaring med jeres medarbejdere

Klik her for at læse mere om, hvordan vi arbejder med jeres forretningsgange.

Advokatfirmaer skal foretage løbende intern kontrol af et udvalg dets sager, som er omfattet af hvidvaskloven. Denne kontrol skal foretages mindst en gang i kvartalet.

Når du samarbejder med os, foretager vi en kontrol, som er tilsvarende det, I vil kunne forvente under et tilsyn. I vores kontrol fokuserer vi på, om hvidvasklovens kapitel 3 om kundekendskabsprocedurer er blevet overholdt.

Som jeres aml-partner sikrer vi at der foretages intern kontrol en gang i kvartalet. Efter hver kontrol udarbejder vi en rapport, som kommer med konkrete ændringsforslag til enten forretningsgangene eller hvidvaskpolitikkerne, og som kan bruges som dokumentation overfor Advokatrådets tilsyn.

med aml-partnerpakken får I *

• fire grundige kontroller over et år, tilsvarende det I vil kunne forvente under et tilsyn

• en sammenfattende logbog, som indeholder en rapport for hver kontrols resultater og konklusioner

• konkrete anbefalinger til rettelser i jeres forretningsgange, som opfølgning på mangler

Klik her for at læse mere om, hvordan vi foretager intern kontrol hos jer.

Advokatfirmaer skal sikre at relevante medarbejdere og ledelse får undervisning i hvidvasklovens krav, mindst en gang om året.

Som jeres aml-partner sikrer vi, at undervisningen altid er opdateret og skræddersyet til de konkrete behov vi ser hos jeres medarbejdere, for at sikre, at undervisningen ikke blot gengiver lovtekster, men reelt styrker jeres medarbejderes evne til at behandle hvidvaskomfattede sager.

med aml-partnerpakken får I *

• skræddersyet undervisning i hvidvask for advokater, advokatsekretærer og øvrige medarbejdere en gang om året

• undervisning i mindst 3 x 45 minutter, tilrettelagt som efteruddannelse for advokater

• praktiske øvelser baseret på realistiske sager og scenarier på baggrund af resultaterne af den interne kontrol

• dokumentationspakke til jeres interne brug og til tilsyn

Klik her for at læse mere om, hvordan vi forbereder og gennemfører undervisning i hvidvaskloven.

Medarbejderscreening er et grundkrav, før en medarbejder må arbejde på sager omfattet af hvidvaskloven. Herefter skal medarbejdere screenes løbende og risikobaseret med et fast interval på et til tre år, afhængigt af den enkelte medarbejders risiko. Ved tilsyn skal I kunne dokumentere, hvornår hver enkelt medarbejder er screenet, og hvilket risikogrundlag der ligger bag den løbende screening,

Som jeres aml-partner håndterer vi screeningsprocessen, og fastlægger et risikobaseret årshjul for fremtidige screeninger, så fremtidige screeninger bliver en fast og enkel del af jeres drift.

med aml-partnerpakken får I *

• arbejdsplan for screening ved nyansættelse samt løbende screening af medarbejder

• risikovurdering af eksisterende medarbejdere og metodik til at fastsætte risiko for nyansatte

• rolle- og sagstypeoverblik, så screening af f.eks. advokatsekretær og sagsbehandler bliver proportionel med arbejdsopgaver og adgang

• en ajourført logbog, der kan fremvises ved Advokatrådets tilsyn

Klik her for at læse mere om, hvordan vi hjælper med at screene jeres medarbejdere.

Advokatfirmaer med mere end fem ansatte skal etablere en uafhængig whistleblowerordning, hvor medarbejdere kan indberette mistanke om overtrædelser eller potentielle overtrædelser af hvidvaskreglerne. I et mindre advokatfirma er det særligt afgørende, at ordningen adskilt fra den daglige ledelse, så indberetninger håndteres fortroligt og med fuld anonymitet for whistlebloweren.

Som jeres aml-partner etablerer vi en whistleblowerordning hos jer, håndteret af os, så jeres medarbejdere anonymt og sikkert kan indgive til vores whistleblowerteam.

med aml-partnerpakken får I *

• opsætning af en whistleblowerordning hos os

• en klar proces for whistleblowerordningen, som kan meddeles til jeres medarbejdere

Klik her for at læse mere om, hvordan vi håndterer whistleblowerhenvendelser for jer.

I kan altid regne med os. Jeres dedikerede kontaktperson står altid klar til at hjælpe med konkrete sagsbehandlingstrin, udarbejde risikovurderinger på sagsniveau, eller vende svære spørgsmål om hvidvaskloven eller konkrete sager eller klienter.

Som jeres aml-partner vil vi derudover være klar til at sørge for, at I indberetter jeres tilsynserklæringer korrekt, og bistår når jeres firma, eller en af jeres advokater, er under tilsyn.

med aml-partnerpakken får I *

• fortrolig sparring på risikovurderinger, kundekendskabsprocedurer og beslutningspunkter i jeres sagsbehandling

• løbende mulighed for at ringe til vores risikoeksperter, som står klar til at hjælpe jer og jeres medarbejdere igennem kundekendskabsprocedurer

• vores deltagelse under Advokatrådets tilsyn

Klik her for at læse mere om, hvordan vi kan fungere som en løbende sparringspartner for jer.